연방 집단 소송이 은행과 암호화폐 업계를 뒤흔들고 있습니다. 투자자들은 JP모건 체이스가 플로리다에 본사를 둔 ath Ventures가 조율한 3억 2800만 달러 규모의 폰지 사기를 조장하는 데 중추적인 역할을 했으며, 2억 5300만 달러 이상의 의심스러운 거래를 적절한 통제 없이 처리했다고 비난하고 있습니다.
이 집단 소송의 제목은 'Steele v. (사건번호 3:26-cv-02067)라는 제목의 집단 소송은 2026년 3월 10일 캘리포니아 북부 연방법원에 제출되었습니다. 이 고소장은 2026년 2월 24일에 사기 및 자금 세탁 혐의로 골리앗 벤처스 CEO 크리스토퍼 알렉산더 델가도가 체포된 지 몇 주 만에 제기되었습니다.
암호화폐의 성
예전에 Gen-Z 벤처 회사로 알려진 골리앗 벤처스는 월 4%(연 48%에 해당하는 천문학적인 수익률)의 수익을 보장한다는 거짓된 약속으로 2023년부터 2026년 사이에 2,000명이 넘는 투자자를 끌어모았습니다. 이 회사는 비트코인(BTC), 이더리움(ETH), USD 코인(USDC)의 유동성 풀 거래를 통해 이러한 수익을 창출한다고 주장했지만, 실제로는 실제 수익이 발생하지 않았습니다. 이 구조는 전형적인 폰지 사기로, 신규 투자자의 자금이 기존 투자자에게 '수익'을 지급하는 데 사용되었고, 이는 곧 붕괴될 운명에 처했습니다.
JPMorgan의 중요한 역할
소송의 핵심은 은행에 제기된 혐의에 놓여 있습니다. 미 법무부(DOJ)에 따르면 JP모건의 골리앗 계좌는 이 사기의 핵심 인프라로, 2년이 넘도록 인수되지 않은 채 운영되고 있었다고 합니다. 투자자들의 민사 소송은 은행이 합법적인 사업 목적이 없는 약 2억 5,300만 달러의 순환 이체를 처리했다고 주장하는 핵심 증거를 추가했습니다. 주로 연기금에서 나온 투자자들의 자금이 JP모건 계좌에서 코인베이스와 같은 거래소의 지갑으로 이체된 후 초기 투자자들에게 지급되었습니다.
허위의 안전감
"골리앗의 JPMorgan 계좌로 퇴직금을 이체한 투자자들은 은행의 고객 알기(KYC) 프로토콜과 자금 세탁 방지(AML) 절차가 보호 계층을 제공한다고 믿었다"고 집단 소송 서류에 적혀 있습니다. 이 소송은 이제 은행 계좌를 통해 이 정도 규모의 사기가 저질러졌을 때 은행이 이러한 규정을 준수하지 않은 것에 대해 민사 책임을 물을 수 있는지 여부를 판단하고자 합니다.
균열과 사라진 후보
자금 부족으로 카드의 집은 무너져 내렸습니다. 크리스토퍼 알렉산더 델가도는 체포되었고 유죄가 확정되면 최대 30년의 징역형을 선고받을 수 있습니다. 법원이 선임한 법정관리인이 압수한 자산을 보면 투자자들의 돈으로 사치스러운 생활을 한 것으로 드러나 피해자들의 회복 가능성은 희박해 보입니다. 이 돈은 고급 부동산, 외제차, 전용기 여행에 낭비되었고, 투자자들은 부스러기와 주먹만 남았습니다.
일반적인 틀과 다음 움직임
이 사건은 우려스러운 추세의 일부입니다: 대규모 암호화폐 사기가 거래소에 도달하기 전에 미국의 주요 은행을 경유하는 경우가 점점 증가하고 있어 대출기관의 자금 세탁 방지 의무가 규제 돋보기 아래 놓이게 되었습니다.JPMorgan에 대한 소송과 함께 골리앗의 전 로펌인 Alston & amp; Bird에 대한 표적 소송도 진행 중입니다. 이것은 360도 법률 전략은 사기를 당한 투자자들과 그들의 변호사가 책임 범위를 넓혀 사기의 직접적인 가해자뿐만 아니라 과실로 인해 시스템을 수년간 방치한 소위 '전문 조력자'에게도 책임을 묻겠다는 명확한 의지를 보여주는 것입니다.
