자금 세탁 방지를 위한 조사 강화
수년 동안 규제 당국은 암호화폐가 자금 세탁업자, 탈세자, 범죄 네트워크가 익명으로 자금을 이동하는 쉬운 방법이라는 점을 우려해 왔습니다. EU의 광범위한 자금세탁 방지 패키지의 일부인 새로운 TFR 규정은 이러한 허점을 막는 것을 목표로 합니다.
FinCrime Central에 따르면, 이탈리아 경제부는 이 법안을 "유럽 전역에 걸친 AML 관행의 조화를 위한 대담한 조치"라고 평가했습니다. 이 법에 따라 암호화폐 회사는 거래 금액에 관계없이 송금인과 수취인 모두의 이름, 주소, 계좌 정보를 추적하고 저장해야 합니다."암호화폐는 더 이상 예전처럼 익명 송금의 안전지대가 될 수 없습니다"라고 이탈리아 정부 대변인은 말했습니다.
법안이 제공하는 내용
요건은 매우 광범위합니다. 의무 보고 기준이 있는 현금 거래와 달리, TFR은 단 몇 유로의 송금을 포함한 모든 암호화폐 송금에 적용됩니다.
이 법안은 Flexi에서 설명하는 것처럼, VASP와 CASP는 다음과 같이 해야 합니다.
- 각 거래에 대해 발신자와 수신자의 식별 데이터를 수집.
- 정보를 최소 5년 동안 확인하고 보관.
- 요청 시 당국과 데이터를 공유.
'여행 규칙'이라고도 불리는 이 접근 방식은 국제자금세탁방지기구(FATF)가 추진하는 국제 표준을 반영합니다.
이탈리아 암호화폐 시장에 미치는 영향
이탈리아는 유럽에서 가장 활발한 암호화폐 시장 중 하나로, 4개 이상의 암호화폐를 보유한 국가입니다.코인피디아에 따르면 2024년 디지털 자산을 보유한 시민은 800만 명에 달할 것으로 예상됩니다. 거래소, 지갑 제공업체, 수탁업체의 경우 데이터 수집, 확인, 저장을 위한 새로운 시스템이 필요하기 때문에 TFR 준수는 상당한 운영상의 어려움을 초래합니다.
규정 미준수는 무거운 벌금, 영업정지 또는 라이선스 상실까지 초래할 수 있습니다. 이러한 조치는 비용을 증가시키지만, 규제 당국은 투명성을 개선하고 자금세탁 위험을 줄이기 위해 필요하다고 주장합니다.
더 넓은 유럽 MiCA 프레임워크의 일부
TFR은 독립적인 것이 아니라 2024년 말부터 완전히 적용되는 더 광범위한 암호자산 시장 규제(MiCA)에 속합니다. 많은 분석가들은 MiCA와 TFR을 합쳐 세계에서 가장 포괄적인 암호화폐 규제 프레임워크로 설명합니다.
법률 전문가들에 따르면, 이 규칙은 CONSOB와 이탈리아 중앙은행에 스테이블코인 발행자와 디지털 자산 관리인에 대한 통제권을 포함해 암호화폐 활동에 대한 더 큰 감독 권한을 부여합니다(CMS 법).
미래 전망
새로운 규칙에 대한 반응은 엇갈리고 있습니다. 일부 업계 리더들은 과도한 규제로 인해 소규모 사업자가 시장에서 퇴출될 것을 우려하고 있습니다. 그러나 다른 이들은 암호화폐가 주류의 정당성을 확보하기 위해서는 투명성이 필요하다고 주장합니다.
로마의 블록체인 전문 변호사인 안드레아 로시는 FinCrime Central에 다음과 같이 말했습니다:
암호화폐 거래에서 익명성의 시대는 끝나가고 있습니다. 이제 과제는 투명성과 프라이버시 권리의 균형을 맞추는 것입니다.
이탈리아에서 TFR은 규제 변화일 뿐만 아니라 암호화폐가 번창할 수 있지만 보안, 책임, 소비자 보호를 우선시하는 시스템 내에서만 가능하다는 의지의 선언이기도 합니다.
