뉴질랜드는 암호화폐 ATM을 금지하고 국제 현금 거래 한도를 도입하는 등 자금 세탁과 테러 자금 조달을 막기 위한 조치를 도입할 계획입니다.
오늘 니콜 맥키 법무부 차관의 발표에 따르면 정부는 법 집행 및 규제 권한을 대폭 강화하는 새로운 법안을 발의할 계획이라고 합니다.
암호화폐 ATM 금지
'심각한 금융 범죄'에 맞서기 위해 불법 자금이 디지털 경제에 유입되는 것을 더욱 어렵게 만들기 위해 국가 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 규제 체계를 전면 개편할 계획입니다.
맥키 장관에 따르면, 새로운 전략은 불법 활동에 의한 금융 시스템 남용을 방지하는 데 중점을 두면서 기업들에게 보다 명확하고 통일된 기준을 제공할 것입니다.
맥키 는 성명에서 다음과 같이 말했습니다."이 정부는 합법적인 기업을 불필요한 규제에 가두는 것이 아니라 범죄자를 겨냥하는 데 주력하고 있습니다."
"정부는 범죄자를 표적으로 삼고 있습니다....[우리는] 새로운 금융 제재 감독 체제를 구축하고 AML/CFT 시스템 개선을 위한 지속 가능한 기여금에 대한 논의를 시작할 것입니다."
암호화폐에 대한 ATM 전면 금지는 정부 개혁 패키지의 핵심 요소입니다. 당국에 따르면, 불법 현금을 디지털 자산으로 전환하기 위해 이러한 기기를 자주 사용함으로써 자금 세탁이 용이해졌습니다.
맥키 장관은 이러한 기기를 폐기하면 암호화폐를 통한 자금 세탁의 가장 광범위한 방법 중 하나를 막을 수 있다고 확인했습니다. 현재 뉴질랜드에는 221개의 암호화폐 ATM이 운영되고 있으며, 이는 세계 8위에 해당하는 수치로 이번 금지 조치로 이 네트워크가 완전히 해체될 것으로 예상됩니다.
이 결정적인 결정은 불법 금융 흐름에 대응하기 위해 암호화폐 ATM에 대한 접근을 제한하려는 글로벌 이니셔티브에 따른 것입니다. 호주와 노스다코타를 포함한 미국의 여러 주에서는 이러한 기계와 관련된 사기 및 남용을 방지하기 위해 규제를 강화했으며, 예를 들어 독일은 2024년에 불법 암호화폐 ATM에서 2,800만 달러를 압수했습니다.
자금 거래 제한
뉴질랜드는 암호화폐 ATM 사용 금지 외에도 국제 현금 거래를 최대 $5,000로 제한할 계획입니다. 이 조치는 한 번의 거래로 해외로 송금할 수 있는 금액을 제한함으로써 범죄 조직이 은밀하게 거액을 이동하는 것을 더욱 어렵게 만드는 것을 목표로 합니다.
"금융정보국(FIU)은 관심 대상의 금융 활동에 대한 중요한 맥락 정보를 다른 사업자에게 요청할 수 있게 될 것입니다. 이를 통해 범죄자들을 정의의 심판대에 세울 수 있는 보다 효과적인 금융 정보를 개발할 수 있을 것입니다."
이 개혁안은 또한 합법적인 기업에 대한 일부 AML/CFT 준수 요건을 변경하여 당국이 더 위험한 기업에 자원을 재배치할 수 있도록 허용합니다."라고 McKee는 거듭 강조했습니다. 맥키는 이러한 조정이 뉴질랜드를 국제 표준에 부합하게 하고 금융 범죄에 효과적으로 대처할 수 있는 국가의 역량을 강화하기 위한 것이라고 강조했습니다.
