1월 27일 발표된 체인널리시스의 암호화폐 범죄 보고서 2026에 따르면, 중국계 자금 세탁 네트워크(CMLN)가 불법 암호화폐 기반 자금 이동의 주요 인프라로 자리 잡았다고 합니다.
이 시스템은 주로 메시징 플랫폼인 텔레그램을 통해 운영되며, 2025년에만 161억 달러라는 엄청난 금액을 처리하며 초국가적 범죄에 큰 변화를 가져왔습니다.
하루 4400만 달러 규모의 생태계
이 데이터에 따르면 전례 없는 운영 방식이 드러납니다: 전 세계적으로 알려진 모든 암호화폐 세탁 활동의 약 20%를 CMLN이 처리하고 있습니다. 하루 평균 4,400만 달러가 1,799개 이상의 활성 지갑에 분산되어 있으며, 이러한 네트워크의 성장은 다른 모든 업계 지표를 앞질렀습니다.
2020년 이후 CMLN으로의 유입은 중앙화된 거래소보다 7.325배, 탈중앙화된 금융보다 1,810배 빠르게 성장했습니다(DeFi).
범죄의 6가지 전문화
온체인 분석 결과 이 범죄 생태계를 구성하는 6가지 서비스 유형이 확인되었습니다.
- 러닝 포인트 브로커: 이들은 사기 자금을 받기 위해 은행 계좌나 예금 주소를 '대여'할 개인을 모집합니다.
- 돈 운반책: 이들은 자금의 출처를 모호하게 하는 레이어링 단계(레이어링)를 관리합니다. 일부 운영자는 아프리카까지 사업을 확장했습니다.
- 비공식 장외거래 서비스: KYC(고객알기제도) 절차 없이 "클린 펀드"를 광고하지만 불법 플랫폼과 강력한 연결고리를 유지합니다.
- "블랙 유" 서비스: 해킹과 사기로 '오염된' 스테이블코인을 전문적으로 취급하며 10~20% 할인된 가격에 판매합니다. 단 236일 만에 10억 달러의 유입을 달성했습니다.
- 도박 서비스: 잦은 거래를 통해 대량의 현금을 세탁하는 데 사용되며, 종종 조작된 결과가 나옵니다.
- 자금 이동 서비스: 혼합 및 스와핑 기능을 제공하며 동남아시아 및 북한의 행위자들이 적극적으로 사용합니다.
스머핑 기법 및 실행 속도
CMLN의 행동은 전통적인 자금 세탁의 전형적인 단계(배치, 계층화, 통합)를 따르지만 디지털 속도를 가미합니다. 예를 들어, Black U 서비스는 공격적인 구조화를 사용합니다. 100달러 미만의 거래는 진입과 종료 사이의 전환에서 467% 증가했습니다. 2025년 마지막 분기에는 초대형 거래의 평균 청산 시간이 1.6분에 불과했습니다.
보증 플랫폼의 역할
이 세상의 중심에는 시장과 에스크로 인프라 역할을 하는 후이온과 신비와 같은 보증 플랫폼이 있습니다. 텔레그램이 후이오네와 연결된 일부 계정을 삭제했지만, 판매자들은 빠르게 대체 채널로 이동하는 등 극도의 회복력을 보여주었습니다.
국가 안보를 위한 도전
전문가들은 중국의 자본 통제를 피하기 위한 필요성 때문에 이러한 부상이 촉진되고 있다고 지적합니다. 톰 키팅(톰 키팅연구소)은 중국에서 자본을 빼내려는 부유한 시민들이 자신도 모르게 유럽과 북미의 조직 범죄 집단에 필요한 유동성을 제공하고 있다고 설명했습니다.
미국 해외자산통제국(OFAC)과 영국 자금세탁방지국(OFSI)은 프린스 그룹 같은 그룹을 지정했고, 금융범죄단속국(FinCEN)은 후이원 그룹을 '주요 자금 세탁 우려 대상'으로 지정하는 등 국제 당국도 대응에 나섰다고 합니다.
그러나 크리스 우르벤(Nardello & Co)이 지적했듯이 비공식 송금 시스템에서 암호화폐로의 전환은 적극적인 민관 협력과 고급 블록체인 분석의 사용 없이는 감시를 극도로 복잡하게 만듭니다.
