EU 러시아 암호화폐 제재, CASP·핀테크 의무사항 총정리

2026년 7월 23일부터 EU의 러시아 암호화폐 제재가 한 단계 강화됐다. EU 이사회는 218건의 신규 지정을 승인했고. 제3국 암호화폐 플랫폼이 러시아의 제재 회피에 이용될 경우 해당 플랫폼과의 모든 거래를 전면 차단할 수 있는 법적 근거를 마련했다. 이 조치는 CASP 인허가 요건과 함께 MiCA 기반 CASP 인가 목록에 이미 명시된 의무 사항과도 직결된다.

이번 21차 제재 패키지는 94개 은행과 주요 금융기관을 타깃으로 하고, 33개 추가 중개기관에 대한 거래 금지를 확대했으며, 14개 암호화폐 서비스 플랫폼도 포함됐다. 공식 내용은 EU 이사회 공식 보도자료에서 확인할 수 있다.

제재 범위, 개인·기업 목록에서 인프라 단위로 확대

지금까지 유럽의 제재 통제는 주로 특정 개인, 지갑, 기업을 식별하는 방식으로 운영됐다. 새로운 조치는 제3국 암호화폐 플랫폼이 러시아에 의해 활용될 경우, 유럽 내 사업자와 해당 플랫폼 사이의 모든 관계를 금지할 수 있도록 한다.

운영상의 대전환이다. 한국계 또는 유럽계 거래소와 은행은 이제 최종 수신인만 확인하는 것으로는 부족하다. 플랫폼 자체, 자금 이동 경로, 기술적 거래 상대방, EU 제재 목록에 이미 포함된 네트워크와의 연계 여부까지 전부 점검해야 한다.

HTX, EU 제재 대상에 포함

이번 지정 목록에는 구 Huobi로 알려진 HTX도 포함됐다. EU 당국은 지정된 플랫폼들이 러시아 관련 주체들의 제재 회피를 도왔다는 입장이다.

다만 이는 EU 측이 제기한 혐의로, 독립적으로 검증된 결론이 아니다. Reuters 보도에 따르면 HTX는 즉각적인 입장을 내놓지 않았으며, 앞서 영국의 제재 조치 당시에는 컴플라이언스를 최우선 과제로 삼겠다고 밝힌 바 있다.

EU의 지정 조치가 플랫폼 자산 전체의 즉각적인 동결을 의미하지는 않는다. 핵심은 거래 금지 여부이며, 직접 또는 간접적인 거래 관계가 EU 조치와 양립할 수 없게 될 위험이다.

CASP, 은행, 핀테크가 취해야 할 조치

첫 번째 조치는 신규 지정 주체를 스크리닝 목록에 즉시 반영하고, EU 관보에 게시된 공식 문서를 확인하는 것이다. 거래소의 브랜드명만으로는 충분하지 않다. 법인명, 국가, 지갑 주소, 관계 법인, 식별자까지 빠짐없이 검토해야 한다.

• 부속서에 기재된 거래 상대방과의 거래를 차단하거나 검토 절차에 회부한다.
• 중개기관과 논-커스터디얼 지갑을 경유한 자금 이동 경로를 추적한다.
• 거래 실행, 보류 또는 거부 결정을 문서화한다.
• 내부 절차, 스크리닝 엔진, 임직원 교육을 최신 상태로 업데이트한다.

이 요건은 MiCA 7월 1일 적용 마감을 방금 완료한 플랫폼에 특히 중요하다. CASP 인가 취득이 국제 제재 준수 의무를 대체하지 않는다는 점을 명심해야 한다.

MiCA 인가는 제재 면제가 아니다

사실, MiCA는 거버넌스, 자본, 수탁, 고객 보호 등을 검증하는 규제 체계다. 제재는 완전히 다른 차원에서 작동하며, 인가 관점에서는 허용된 거래도 제재 규정에 따라 금지될 수 있다.

따라서 CASP에 대한 감독 체계는 자금세탁방지(AML), 거래 상대방 검증, 내부 에스컬레이션 절차와 유기적으로 연결되어야 한다. EU 자금 이체 규정, 즉 Transfer of Funds Regulation(TFR)도 이 검증 과정에서 활용 가능한 정보를 대폭 늘려준다.

이번 신규 패키지에 관한 국제 동영상 해설은 EU 제재 심층 분석 영상에서 확인할 수 있다.

이번 조치의 진정한 의미는 특정 플랫폼 하나가 목록에 올랐다는 사실이 아니다. EU가 자신의 규칙을 우회하는 데 이용된다고 판단할 경우, 외국 암호화폐 인프라 전체를 고립시킬 수 있는 수단을 갖췄다는 것이다. 국내 가상자산사업자(VASP)와 금융감독원(FSS) 감독 대상 기업들도 유사한 국제 제재 연동 체계를 점검할 필요가 있으며. DAXA 회원사들은 EU 관보 업데이트를 정기적으로 모니터링해야 한다.