이란 자금 6억7600만 달러, Binance 유입 의혹: 제재 우회 네트워크의 실체

국제 제재는 특정 국가를 글로벌 금융 시스템에서 차단하기 위해 설계된다. 그러나 2026년 7월 말 Reuters가 공개한 탐사보도는 암호화폐 시대에 제재를 실질적으로 집행하는 일이 얼마나 어려워졌는지를 보여준다. 이 조사의 중심에는 두바이 소재 무허가 거래소 Shelbit이 있다. Reuters와 블록체인 분석가들의 자료에 따르면, Shelbit은 이란과 연계된 약 40억 달러 규모의 자금을 이동시켰으며, 그중 최소 6억7600만 달러가 세계 최대 암호화폐 거래소 Binance의 지갑으로 유입된 것으로 추적됐다.

그러나 이 사건의 핵심은 특정 기업의 이름이 아니다. 더 깊고 더 우려스러운 구조적 문제가 있다. 제재를 우회하기 위해 구축된 네트워크들이 이를 차단하려는 규제 당국보다 더 빠르게 움직이고 있다는 점이다.

탐사보도의 핵심 내용

Reuters가 보도하고 블록체인 분석가들이 추적한 사실을 정리하면 다음과 같다. Shelbit은 2024년 5월부터 두바이에서 운영을 시작한 무허가 암호화폐 거래소로, 이란 출신 해외 교포가 설립한 것으로 알려졌다. 조사에 따르면, Shelbit은 페르시아어로 운영되는 2,000개 이상의 도박 사이트 네트워크, 이란 중앙은행, 그리고 제재 대상인 이란 혁명수비대(IRGC)와 연계된 것으로 분석된 지갑들을 연결하는 핵심 허브 역할을 한 것으로 추정된다.

Reuters 보도에 따르면, Shelbit이 처리한 총 거래 규모는 최소 40억 달러에 달한다. 이 중 약 6억7600만 달러가 Binance 지갑으로 흘러들어간 것으로 추적됐다. 특히 주목할 만한 세부 사항은 타이밍이다. 2025년 1월 두바이 금융감독원이 Shelbit에 무허가 운영을 이유로 제재를 부과한 이후에도. 약 5억4000만 달러의 자금이 계속 이동한 것으로 나타났다. 즉, 규제 당국의 개입에도 불구하고 자금 흐름이 멈추지 않았다는 것이다.

Binance의 공식 반박

이번 사안이 법원에서 확정된 사실이 아닌 탐사보도에 근거한 의혹이라는 점에서, Binance의 입장을 명확히 전달하는 것이 저널리즘적으로 중요하다. Binance는 Reuters의 보도를 전면 부인하며, Shelbit이 자사 플랫폼에 공식 계정을 보유한 적이 없고 제재 대상으로 지정된 단체도 아니었다고 밝혔다.

Binance는 공식 성명에서, Shelbit과 연계된 이용자들이 플랫폼을 이용했을 때 자사의 컴플라이언스 시스템이 정상적으로 작동했다고 주장했다. 즉, 해당 계정을 조사하고 동결한 뒤 법집행 기관에 신고했다는 것이다. 또한 Binance는 보도에서 언급된 금액이 자사 데이터와 일치하지 않는다고 밝혔다. 참고로, Binance는 2023년 이란 관련 사안을 포함한 자금세탁 방지 규정 위반 혐의로 미국 법무부에 43억 달러의 합의금을 지급한 전례가 있어, 이번 의혹은 특히 민감한 사안이다.

제재 우회 네트워크의 실체: 끝없이 이동하는 구조

사실, 이것이 이 사건의 본질이다. 이번 탐사보도가 단순한 개별 사례를 넘어 중요한 이유가 바로 여기에 있다. Reuters와 TRM Labs의 2026년 자료가 보여주는 것은 고립된 사건이 아니라 하나의 지속적인 패턴이다.

2022년부터 2023년 사이 미국 당국이 Binance에 압력을 가했을 때, 이란 관련 자금 흐름은 다른 거래소인 CoinEx로 이동했다. 2026년 6월 분석가들이 CoinEx의 역할을 폭로했을 때, 또 다른 허브인 Shelbit은 이미 1년 이상 운영 중이었다. 이 네트워크는 하나의 노드가 적발돼도 붕괴하지 않는다. 그냥 재배치될 뿐이다. 규제 당국이 하나를 닫아도 시스템은 이미 다음 거점을 준비해 두고 있다. 이는 규제 기관의 단속에 의도적으로 탄력적으로 설계된 구조다.

전체 산업이 직면한 문제

여기서 업계 전체에 불편한 질문이 제기된다. 암호화폐를 혁신적으로 만드는 바로 그 특성들, 즉 빠른 속도, 국경 없는 글로벌 특성, 단일 기관에 의한 차단의 어려움이 동시에 규제를 우회하려는 이들에게 매력적인 도구가 되고 있다. 이것이 탈중앙화의 이면이다.

합법적인 거래소들에게 이는 막대하고 계속 증가하는 부담을 의미한다. 수십 단계의 중간 경로를 통해 은폐된 불법 자금 흐름을 탐지하고 차단할 수 있는 컴플라이언스 시스템에 점점 더 많은 비용을 투자해야 한다. 이런 사례가 반복될수록, 규제 당국은 선량한 사업자들을 포함한 모든 거래소에 더 강력한 규제를 압박하게 된다. 한국의 경우, 2024년 시행된 가상자산이용자보호법과 금융감독원(FSS)의 DAXA를 통한 감독 체계가 이런 국제적 규제 압력과 직결된다. EU도 제3국 플랫폼 차단을 포함한 강력한 추적 의무를 MiCA 체계를 통해 부과하고 있는 이유가 여기에 있다.

Binance는 공식 입장에서 다음과 같이 밝혔다.

Shelbit은 Binance에 공식 계정을 보유하지 않았으며 제재 대상이 아니었다. Shelbit과 연계된 이용자들이 플랫폼을 이용했을 때, Binance는 해당 계정을 조사하고 동결한 뒤 관계 당국에 신고했다.

Shelbit LLC 공식 성명

조지아에서의 Shelbit LLC 운영 종료 및 등록 해지에 관한 공식 해명.

더 넓은 시각에서 본 이번 사건

이번 사건은 사법적 결론이 어떻게 나든, 암호화폐가 세계에 제기하는 가장 어려운 도전 중 하나를 조명한다. 자유롭고 국경 없이 설계된 기술과, 국가들이 국경과 제재를 집행해야 할 필요성을 어떻게 조화시킬 것인가. 이는 단 하나의 조치로 해결될 수 없는 구조적 긴장이다.

미국과 유럽 당국은 갈수록 정교해지는 수사 기법과 자금 추적 능력이 향상된 블록체인 분석으로 대응하고 있다. 그러나 Shelbit 사례가 주는 교훈은 명확하다. 상대방은 빠르게 학습하고 재편성하는 유연한 조직이라는 점이다. 향후 수년간의 진짜 승부처는 개별 불법 거래소를 닫는 것이 아니다. 법률보다 더 빠르게 이동하는 네트워크를 따라잡을 수 있을 만큼 신속한 감시 시스템을 구축하는 것이다. 글로벌 시장에서 정당성을 인정받고자 하는 암호화폐 산업에게, 불법 자금 흐름을 차단하는 능력을 증명하는 것은 선택 사항이 아니다. 그것은 산업 자체의 생존 조건이다. 국내 투자자들은 유럽의 암호화폐 규제 체계와 EU의 제3국 플랫폼 규제 방식을 함께 참고하면 현재의 글로벌 규제 흐름을 이해하는 데 도움이 될 것이다.